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240亿美元地下金融帝国的覆灭：汇旺担保终结记

编辑：星球日报发布时间：2小时前

2026年4月1日，金边国际机场，一个戴着手铐的男人被中国特警套上黑头套，推上南航客机。几个小时后，飞机降落在中国某地，特警摘下头套，露出一张苍白而疲惫的脸。他叫李雄，汇旺集团董事长，太子集团创始人陈志最重要的左膀右臂。

要理解汇旺担保，必须先了解它背后的那个人——陈志。1987年生于福建连江县晓澳镇的陈志，家境普通，十五六岁辍学后在网吧中完成了互联网黑产的启蒙。通过搭建《热血传奇》游戏私服、数据买卖等灰色生意积累了第一桶金。

2011年的金边，陈志抓住了中国资本涌入东南亚的机会，通过低价买地盖房迅速积累财富。2015年，太子集团正式成立，业务扩展至银行、保险、电信等多个领域。然而，这些光鲜背后隐藏着真正的利润引擎——诈骗工厂。

从2015年开始，陈志在柬埔寨各地建造了至少10个封闭式园区，数千名跨境工人被骗至此沦为电信诈骗的工具人。美国司法部起诉书揭示了这些园区运作细节，包括“电话农场”和虚假亲密关系建立等手段。

2021年，汇旺担保在Telegram上线，最初定位为房地产和二手车交易担保平台，但很快转变为洗钱服务的核心品类。商户提供各种犯罪工具，形成一个明码标价的犯罪超市。

2024年7月，Tether公司冻结了汇旺支付钱包中的2962万USDT，对汇旺造成存亡威胁。汇旺迅速推出自己的稳定币USDH，并开发区块链Huione Chain、加密货币交易所Huione Crypto及通讯软件ChatMe。

2024年7月，Elliptic发布调查报告引发全球监管关注。随后，美国财政部将汇旺集团列为首要洗钱风险机构，Telegram封禁超过3000个相关账户和频道。尽管如此，汇旺展现出了惊人的韧性，通过新平台继续运营。

2025年12月，汇旺支付因用户集中挤兑启动延期兑付方案，全国线下门店暂停营业。数万名华商的资金被锁死。同年，柬埔寨撤销了陈志的国籍，2026年1月，陈志被押解回国。

虽然汇旺担保的故事结束了，但其验证过的商业模式并未消失。新的黑市如“新币担保”已悄然兴起，东南亚有组织网络犯罪年利润接近400亿美元。学者陈燕玉指出，网络犯罪已深度嵌入全球资本主义运作中，难以轻易瓦解。