CertiK发布加密货币ATM欺诈报告：损失达3.3亿美元，AI诈骗与跨境洗钱成主要威胁

加密货币ATM欺诈总损失达3.3亿美元

3月12日，全球最大的Web3安全公司CertiK发布了《Skynet加密货币ATM欺诈报告》。报告显示，2025年此类诈骗造成的损失已达到3.3亿美元，同比增长约33%，成为美国增长最快的金融犯罪类别之一。

加密货币ATM成为诈骗资金转移的“快速通道”

随着全球加密货币ATM设备数量持续增长，以及犯罪组织不断利用社会工程学和AI技术升级诈骗手段，这一犯罪模式已从零散个案演变为高度组织化的跨国诈骗产业。

加密货币ATM欺诈是指诈骗分子通过电话、短信或网络社交手段诱导受害者提取现金，并将资金存入加密货币ATM，随后转换为数字资产并转入诈骗分子控制的钱包地址。目前全球约有4.5万台加密货币ATM机，其中78%位于美国。用户通常可以在5分钟内完成现金兑换加密货币并转账，这一特点使其成为诈骗团伙进行资金转移的理想渠道。

老年群体占总损失86%，警示防护形同虚设

报告最触目惊心的数据指向老年群体在该类欺诈中的极端弱势地位。数据显示，2025年美国所有加密货币ATM欺诈损失中，86%来自60岁以上人群；华盛顿特区总检察长针对美国ATM运营商Athena Bitcoin公司的诉讼中指出，该公司在当地ATM机93%的存款与欺诈犯罪相关，受害者年龄中位数高达71岁，单笔交易损失中位数达8,000美元。

AI技术正在改变诈骗模式

报告还指出，AI技术正在加速诈骗手段升级，2025年AI驱动型诈骗的获利能力约为传统手段的4.5倍。犯罪组织开始使用AI语音克隆、深度伪造视频以及自动化脚本来实施更具针对性的社会工程学攻击。

跨国犯罪网络的产业化运作

报告揭示，加密货币ATM欺诈已从零散个案演变为高度组织化的跨国犯罪组织。犯罪组织采取产业化运作模式，构建了详细的分工结构，包括数据收集、社会工程学诈骗以及资金转移和洗钱等多个环节。

交易入口成为关键防控点

针对当前的威胁态势，报告在结尾提出了系统性防控建议，明确加密货币ATM欺诈链条中唯一有效的干预节点，是CAS层面的交易入口端——必须在交易上链前，完成目标钱包地址的实时筛查与风险核验。

多方协作应对威胁

同时，报告分别对消费者、运营商、执法部门提出了具体举措：消费者需警惕任何要求通过加密货币ATM付款的陌生来电，运营商需落实分级KYC、全行业情报共享与交易前风险核验，执法部门则需加强区块链分析能力建设，推动统一立法与跨境执法协作。

“2025年报告的3.3亿美元损失，仅反映了实际危害的冰山一角。”报告在结论中警示，随着AI深度伪造、自动化跨链洗钱、“化整为零”的小额交易等新型手段的普及，加密货币ATM欺诈的威胁将持续升级，唯有技术、监管、执法领域形成协同合力，才能在不断缩小的干预窗口期内，切断犯罪链条，保护金融消费者尤其是老年群体的财产安全。

报告链接：https://indd.adobe.com/view/bfb98f74-c308-4f0d-b9eb-c3bdb86e2785