加拿大FINTRAC撤销23家加密货币MSB注册，强化反洗钱打击力度
FINTRAC单日撤销23家加密货币相关MSB注册
加拿大金融情报机构FINTRAC（金融交易和报告分析中心）在周二采取了针对加密货币行业的最广泛单日执法行动，一次性撤销了23家提供加密货币相关服务的货币服务业务（MSB）的注册。这一行动标志着加拿大政府在将虚拟货币运营商纳入国家反洗钱（AML）和反恐融资框架方面迈出了重要一步。
被撤销注册的原因与背景
这23家受影响的企业均根据《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》（PCMLTFA）注册为MSB，并提供加密货币相关服务。其中两家公司Finax（位于斯洛伐克布拉迪斯拉发）和Commerce Plex（注册于英国卢顿）在加拿大没有实体存在，但同时提供货币兑换和转账服务。FINTRAC官网显示，撤销注册的理由包括未能及时回应信息请求、不符合注册资格条件、未更新相关记录以及与洗钱或恐怖融资相关的先前定罪。
系统性执法升级，而非孤立事件
此次大规模撤销并非偶然发生。2026年2月，财政部长弗朗索瓦-菲利普·香槟直接致函FINTRAC主任，要求该机构“调动资源”以应对非法金融活动带来的严重威胁，并明确要求其“立即采取行动”支持执法伙伴和金融机构。香槟在周二表示，此次执法行动是“执法节奏的重大加速”，并强调政府将继续保持这一势头。
政府对虚拟货币行业的强硬立场
财政部长在公开声明中毫不含糊地表明了政府的意图：“我们的政府将继续监控并采取新措施，以应对虚拟货币业务（如加密货币MSB和加密货币ATM）带来的风险，这些业务可能被用于促进洗钱和欺诈。”
此前高调执法案例的影响
此次行动之前，FINTRAC已对加密货币运营商采取了一系列高调执法措施。例如，2025年10月，FINTRAC对Xeltox Enterprises Ltd.（运营品牌为Cryptomus）处以1.769亿加元的行政罚款，这是该机构历史上最高的罚款金额，涉及2,593项违反PCMLTFA的行为，包括未能报告超过1,500笔大额虚拟货币交易以及多次违反联邦指令，未报告与伊朗相关的交易。律师事务所Bennett Jones指出，此案“凸显了在加拿大非法运营的加密货币交易所面临的监管风险”。
FINTRAC的职责范围与合规要求
FINTRAC的职责覆盖了金融领域的广泛范围。注册的处理加密货币的MSB需实施客户尽职调查、提交交易报告、保存记录，并建立由高级管理层批准的书面反洗钱合规框架。未能遵守可能导致行政处罚、从MSB注册中除名，甚至在最严重的情况下面临刑事指控。
加拿大对加密货币行业监管的未来方向
多年来，加拿大一直将虚拟资产服务视为其反洗钱监管金融体系的重要组成部分，自2020年6月起，加密货币交易所必须在联邦层面注册并合规。然而，周二的大规模撤销表明，加拿大政府的执法力度正从孤立的处罚转向系统性扫荡。随着加密货币ATM、跨境运营商和外国注册实体被明确列为优先目标，FINTRAC和财政部传递的信息十分明确：仅靠注册已不足以掩盖那些不愿满足加拿大合规标准的企业。
