美国财政部敦促国会赋予加密平台冻结可疑资金的权力

财政部提议设立“数字资产冻结法”

美国财政部正敦促国会考虑制定一项针对数字资产的“冻结法”，允许加密货币平台暂时冻结与涉嫌非法活动相关的资金。这一建议出现在财政部根据《美国稳定币国家创新指导与建立法案》（GENIUS Act）向国会提交的一份报告中，内容涉及用于打击涉及数字资产非法金融活动的技术。

合法保护机构暂停可疑交易

报告指出：“合法使用数字资产的用户可能会利用混币器在通过公共区块链进行交易时实现财务隐私。” 报告还提到，冻结法的措施将创建一个法律安全港，允许金融机构在调查期间“暂时且自愿地持有涉嫌非法活动的数字资产”。

填补现有法律框架的空白

目前，尽管交易所可以通过区块链情报检测可疑资金，但并没有明确的法律框架允许它们在调查人员采取行动之前长时间持有这些资产。TRM Labs全球政策与政府事务主管阿里·雷德博德（Ari Redbord）告诉《Decrypt》：“这一举措可以帮助‘为执法部门在法律程序中争取时间’，同时加强公私合作。”

应对快速交易的挑战

雷德博德补充道，如果该提案被采纳，“将加强交易所处理可疑交易的能力，并为执法部门争取时间赶上区块链交易的速度。”

当前法律框架的局限性

公共事务律师兼AR Media Consulting首席执行官安德鲁·罗斯沃（Andrew Rossow）表示，虽然银行可以延迟可疑交易，但这种权力非常有限且存在法律风险。他指出：“目前没有明确的法律规定允许银行在调查展开时持有资金，除非获得法院命令或制裁授权，否则可能面临法律责任。”

加密平台面临的两难选择

罗斯沃进一步解释道：“对于加密货币交易所而言，问题更加棘手，因为没有一种‘干净’的‘待定状态’或‘冻结’机制。” 他表示，尽管《银行保密法》保护了善意提交可疑活动报告的机构，但并未明确授权它们冻结与这些报告相关的资金。

潜在的法律悖论

罗斯沃警告称，如果实施冻结法，可能会导致透明度规则要求披露冻结行为，而可疑活动报告（SAR）规则则禁止解释背后的调查，从而形成法律悖论。“如果你冻结了某人的资产并需要透明公开，却不能告诉他们你提交了SAR，这就会造成结构性矛盾。客户会知道他们的资产被冻结，但不知道原因，这将形成一个需要解决的法律灰色地带。”

推动打击加密欺诈和洗钱

尽管如此，TRM Labs的雷德博德认为，这一建议可能成为“打击加密欺诈和洗钱的重要工具”。他表示：“犯罪分子行动迅速，而数字资产的流动速度更快。一项量身定制的冻结权有助于缩小这一差距。”

立法背景与市场影响

这一提议正值国会就加密市场监管结构展开更广泛的立法辩论之际。总统唐纳德·特朗普也在敦促立法者加快制定加密规则，以应对银行与数字资产公司之间的冲突。