美国财政部报告：加密货币ATM机成诈骗风险新焦点

加密货币ATM机成为诈骗工具，美国财政部发出警告

根据美国财政部提交给国会的一份新报告，加密货币ATM机正日益被诈骗分子和非法行为者利用。这份报告是根据《GENIUS法案》提交的。

2024年加密货币ATM机诈骗损失达2.467亿美元

报告显示，涉及数字资产自助服务终端（通常称为加密货币ATM机）的欺诈行为急剧增加，这些设备允许用户将现金转换为加密货币。财政部官员警告称，这些机器由于监管有限且能快速转账，已成为犯罪分子的“理想工具”。

报告中引用的数据显示，2024年联邦调查局（FBI）收到了超过10,900起与加密货币ATM机相关的诈骗投诉，总损失金额约为2.467亿美元。

诈骗手法多样化，老年人成主要目标

财政部指出，诈骗分子经常指示受害者将现金存入加密货币ATM机，并将加密货币发送到由诈骗者控制的钱包地址。这种手法通常用于冒充骗局或投资诈骗。

报告还提到，老年人在这类骗局中受到不成比例的影响，这反映了数字资产相关金融诈骗案件中的一个广泛趋势。

其他潜在洗钱渠道：混币器、DeFi协议和跨链桥

除了加密货币ATM机，财政部还指出了其他可能被滥用于非法金融活动的数字资产技术领域，包括混币器、去中心化金融（DeFi）协议和跨链桥。这些工具可以用来掩盖被盗或非法加密货币在网络间的流动。

新兴技术助力反洗钱合规

与此同时，报告强调了一些新兴技术在加强反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）控制方面的潜力。财政部提到了人工智能、区块链分析、数字身份解决方案以及应用程序编程接口（API）等工具，认为它们可以帮助金融机构更好地检测可疑活动。

行业反馈与技术中立原则

在准备报告期间，财政部审查了来自行业参与者和技术提供商的220多条公众意见。财政部强调，监管机构应采取技术中立的合规方法，允许金融机构根据自身风险状况选择不同的工具。

政策背景：GENIUS法案推动数字资产监管框架讨论

这一发现正值美国立法者继续就《GENIUS法案》下的数字资产监管新框架展开辩论之际。该法案旨在鼓励金融创新，同时加强对非法金融活动的防范措施。